{"id":178806,"date":"2026-11-03T16:17:40","date_gmt":"2026-11-03T19:17:40","guid":{"rendered":"https:\/\/hanin.org.ar\/?p=178806"},"modified":"2026-11-03T16:17:41","modified_gmt":"2026-11-03T19:17:41","slug":"noticias-economicas-6-inocencia-fiscal-ii-la-uif-reglamento-el-ingreso-de-dolares-no-declarados-al-sistema-financiero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/hanin.org.ar\/?p=178806","title":{"rendered":"[Noticias econ\u00f3micas 6] Inocencia Fiscal II : la UIF reglament\u00f3 el ingreso de d\u00f3lares no declarados al sistema financiero"},"content":{"rendered":"\n
\"\"<\/figure>\n\n\n\n

La Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF), mediante la *Resoluci\u00f3n 144\/2026*
,
defini\u00f3 las condiciones para que quienes adhieran al R\u00e9gimen Simplificado
de Ganancias (RSG) puedan ingresar ahorros no declarados al circuito
financiero formal.<\/p>\n\n\n\n

Los principales puntos de la normativa son:<\/p>\n\n\n\n

*- Antecedente favorable: *los bancos, ALyCs, escribanos y dem\u00e1s sujetos
obligados deber\u00e1n considerar la adhesi\u00f3n al RSG como un antecedente
favorable al evaluar las operaciones de personas humanas y sucesiones
indivisas.<\/p>\n\n\n\n

*- L\u00edmite de $100 millones anuales*: para operaciones que no superen ese
monto (aproximadamente USD 60.000), se aplicar\u00e1 una debida diligencia
simplificada. El contribuyente no deber\u00e1 justificar el origen de los fondos
ni presentar documentaci\u00f3n sobre sus ingresos, patrimonio o actividad
econ\u00f3mica.<\/p>\n\n\n\n

*- Menores controles documentales:* dentro de ese l\u00edmite, las entidades
deber\u00e1n identificar al cliente, verificar su adhesi\u00f3n al r\u00e9gimen y
corroborar que no sea una Persona Expuesta Pol\u00edticamente (PEP), funcionario
p\u00fablico, Gran Contribuyente Nacional ni figure en el registro de personas
vinculadas al terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

*- Operaciones superiores al l\u00edmite:* se mantiene el antecedente favorable,
pero deja de aplicarse la debida diligencia simplificada y corresponde una
evaluaci\u00f3n m\u00e1s amplia.<\/p>\n\n\n\n

*- Operaciones sospechosas:* la adhesi\u00f3n al r\u00e9gimen no elimina la
obligaci\u00f3n de reportar operaciones sospechosas ni los controles vinculados
al lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Tampoco se permitir\u00e1
fraccionar operaciones para evitar el l\u00edmite de $100 millones.<\/p>\n\n\n\n

*- Protecci\u00f3n para las entidades: *si bancos y dem\u00e1s sujetos obligados
aplican correctamente el procedimiento, se considerar\u00e1 que cumplieron con
sus deberes de debida diligencia, incluso si posteriormente se detectara
que los fondos ten\u00edan origen il\u00edcito, salvo que conocieran esa situaci\u00f3n o
que fuera manifiesta.<\/p>\n\n\n\n

*Aspectos pendientes: *todav\u00eda deben aclararse cuestiones vinculadas al
tratamiento de los fondos frente a Bienes Personales, su compatibilidad con
el REIBP, la situaci\u00f3n de los monotributistas y el alcance de las
inspecciones fiscales anteriores a la reforma.<\/p>\n\n\n\n

*En s\u00edntesis*: la reglamentaci\u00f3n reduce las exigencias para ingresar
ahorros no declarados al sistema financiero, especialmente en operaciones
de hasta $100 millones anuales. Sin embargo, no implica una amnist\u00eda
general ni elimina los controles antilavado. El alcance efectivo del
r\u00e9gimen depender\u00e1 tambi\u00e9n de las pr\u00f3ximas aclaraciones de ARCA y del
Gobierno<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF), mediante la *Resoluci\u00f3n 144\/2026*,defini\u00f3 las condiciones para que quienes adhieran al R\u00e9gimen Simplificadode Ganancias (RSG) puedan ingresar ahorros no declarados al circuitofinanciero formal. Los principales puntos de la normativa son: *- Antecedente favorable: *los bancos, ALyCs, escribanos y dem\u00e1s sujetosobligados deber\u00e1n considerar la adhesi\u00f3n al RSG como un antecedentefavorable al evaluar las operaciones de personas humanas y sucesionesindivisas. *- L\u00edmite de $100 millones anuales*: para operaciones que no superen esemonto (aproximadamente USD 60.000), se aplicar\u00e1 una debida diligenciasimplificada. El contribuyente no deber\u00e1 justificar el origen de los fondosni presentar documentaci\u00f3n sobre sus ingresos, patrimonio o actividadecon\u00f3mica. *- Menores controles documentales:* dentro de ese l\u00edmite, las entidadesdeber\u00e1n identificar al cliente, verificar su adhesi\u00f3n al r\u00e9gimen ycorroborar que no sea una Persona Expuesta Pol\u00edticamente (PEP), funcionariop\u00fablico, Gran Contribuyente Nacional ni figure en el registro de personasvinculadas al terrorismo. *- Operaciones superiores al l\u00edmite:* se mantiene el antecedente favorable,pero deja de aplicarse la debida diligencia simplificada y corresponde unaevaluaci\u00f3n m\u00e1s amplia. *- Operaciones sospechosas:* la adhesi\u00f3n al r\u00e9gimen no elimina laobligaci\u00f3n de reportar operaciones sospechosas ni los controles vinculadosal lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Tampoco se permitir\u00e1fraccionar operaciones para evitar el l\u00edmite de $100 millones. *- Protecci\u00f3n para las entidades: *si bancos y dem\u00e1s sujetos obligadosaplican correctamente el procedimiento, se considerar\u00e1 que cumplieron consus deberes de debida diligencia, incluso si posteriormente se detectaraque los fondos ten\u00edan origen il\u00edcito, salvo que conocieran esa situaci\u00f3n oque fuera manifiesta. *Aspectos pendientes: *todav\u00eda deben aclararse cuestiones vinculadas altratamiento de los fondos frente a Bienes Personales, su compatibilidad conel REIBP, la situaci\u00f3n de los monotributistas y el alcance de lasinspecciones fiscales anteriores a la reforma. *En s\u00edntesis*: la reglamentaci\u00f3n reduce las exigencias para ingresarahorros no declarados al sistema financiero, especialmente en operacionesde hasta $100 millones anuales. Sin embargo, no implica una amnist\u00edageneral ni elimina los controles antilavado. El alcance efectivo delr\u00e9gimen depender\u00e1 tambi\u00e9n de las pr\u00f3ximas aclaraciones de ARCA y delGobierno<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":178804,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_joinchat":[],"footnotes":""},"categories":[53],"tags":[],"class_list":["post-178806","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-noticias"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/178806","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=178806"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/178806\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":178807,"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/178806\/revisions\/178807"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/178804"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=178806"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=178806"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/hanin.org.ar\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=178806"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}